Verifizierung und Geldwäschereiprävention

Geldwäschereiprävention betrifft jedes Konto auf wsmcasino1.ch. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere Regeln gegen Geldwäscherei

Wir betreiben diese Plattform unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT). Diese Vorgaben orientieren sich an den Empfehlungen der FATF und verpflichten uns, jede finanzielle Beziehung auf unserem Portal zu kennen, zu dokumentieren und auf Auffälligkeiten zu prüfen. Seit unserer Gründung 2023 setzen wir diese Pflichten mit einem festen internen Compliance-Team um, das verdächtige Vorgänge meldet und Meldewege an die zuständigen Behörden offen hält.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir dürfen Guthaben nicht anonym führen. Wer einzahlt, spielt oder auszahlt, tut das unter einem klar zugeordneten Konto mit echtem Namen und dokumentierter Zahlungsquelle. Das schützt ehrliche Spielerinnen und Spieler, weil es Konten mit gefälschten Identitäten, gestohlenen Zahlungsmitteln oder Drittgeldern vom Start weg blockiert. Die Verifizierung ist deshalb kein Hindernis, sondern die Grundlage dafür, dass Auszahlungen zuverlässlich und ohne Streit bei Ihnen ankommen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in zwei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisangaben (Name, Geburtsdatum, Adresse, E-Mail) gegen Sperr- und Alterlisten; die Anmeldung selbst dauert dadurch keine zwei Minuten länger. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, denn das schreibt unsere Lizenz so vor. Zusätzlich können Erweiterungen der Prüfung ausgelöst werden, wenn kumulierte Einzahlungen 20,000 CHF innerhalb von 30 Tagen übersteigen oder wenn unser Monitoring ein ungewöhnliches Nutzungsmuster erkennt.

Dokumente im Einzelnen

Für die Identität akzeptieren wir Pass, Schweizer Identitätskarte oder ausländischen Reisepass, jeweils beidseitig und in lesbarer Qualität. Als Adressnachweis genügt eine aktuelle Rechnung (z.B. Strom, Telefon) oder ein offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate. Den Nachweis zum Zahlungsmittel erbringen Sie je nach Methode mit einem Foto der Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), einem Kontoauszug oder einem Screenshot Ihrer TWINT- oder Krypto-Wallet mit sichtbarem Kontoinhaber.

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden alle Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Profil und Verifizierung. Kein Dokument geht per E-Mail oder Chat an uns, damit keine Kopien auf Umwegen verloren gehen. Der Ablauf ist in fünf Schritten fix:

• Profil öffnen und den Punkt Verifizierung aufrufen
• Ausweisdokument beidseitig hochladen
• Adressnachweis (maximal drei Monate alt) einreichen
• Nachweis zum Zahlungsmittel der zuletzt genutzten Methode ergänzen
• Absenden und Status im Konto verfolgen

Dauer und Datenschutz

Standardfälle bearbeiten wir innerhalb von 24 bis 48 Stunden, und Sie sehen den Fortschritt live im Konto. Erst nach Abschluss der Prüfung geben wir Ihre Auszahlung frei; danach dauert die Überweisung je nach Methode 0 bis 24 Stunden, bei Kryptowährungen in der Regel unter einer Stunde. Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt, speichern sie in einem gesicherten System mit strenger Zugriffsbeschränkung und geben sie nicht an Dritte weiter. Einzige Ausnahme sind gesetzlich vorgeschriebene Meldungen an Behörden, etwa bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei.

Wann wir Herkunft der Mittel prüfen

Ein Ausweis belegt, wer Sie sind, aber nicht, woher Ihr Geld stammt. Deshalb fordern wir den Nachweis der Herkunft der Mittel (Source of Funds), wenn Beträge oder Muster nicht zu einem normalen Freizeitverhalten passen. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 50,000 CHF, einzelne Einzahlungen über 25,000 CHF, wiederholte hohe Krypto-Einzahlungen oder ein schneller Wechsel zwischen Einzahlung, minimalem Spiel und sofortiger Auszahlung. Die Prüfung ist eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz, keine persönliche Bewertung Ihrer Person.

Als Nachweis genügen je nach Situation die letzten drei Lohnabrechnungen, ein Steuerbescheid, ein Arbeitsvertrag, ein Kauf- oder Erbvertrag, ein Bankauszug mit erkennbaren Zuflüssen oder bei Kryptowährungen der Nachweis des Fiat-Kaufs auf einer Börse. Wir prüfen nur, ob die Belege die Beträge plausibel abdecken, und teilen Ihnen das Ergebnis schriftlich im Konto mit. Solange die Prüfung läuft, können Einzahlungen weiterhin möglich sein, Auszahlungen halten wir bis zum Abschluss zurück.

Transaktionsprüfung bei Wsm Casino

Ein- und Auszahlungen im Blick

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen fortlaufend mit automatisierten Regeln und manueller Nachschau. Dabei gleichen wir Zahlungsmittel, Beträge, zeitliche Muster und IP-Daten mit den Angaben in Ihrem Konto ab. Auffälligkeiten wie viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Auszahlungen an dritte Konten oder Kontowechsel nach Verlustserien markieren wir für die Prüfung durch unser Compliance-Team. Von einer Markierung bemerken Sie zunächst nichts; sie wird nur sichtbar, wenn wir Dokumente nachfordern.

Für Auszahlungen gilt die Regel gleicher Zahlungsweg: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben, und behalten uns vor, bei mehreren Methoden die Quote pro Methode entsprechend zu splitten. Nicht verifizierte Konten zahlen wir grundsätzlich nicht aus. Die technischen Limits im Überblick:

• Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung: je 20 CHF
• Maximale Auszahlung: 10,000 CHF pro Tag, 50,000 CHF pro Monat
• Bearbeitungszeit: 0 bis 24 Stunden, Krypto meist unter 1 Stunde
• Keine Gebühren auf Ein- und Auszahlungen
• Akzeptierte Währungen: CHF, EUR, BTC, ETH, USDT, USD

Wenn Dokumente fehlen oder scheitern

Ohne abgeschlossene Verifizierung erfolgt keine Auszahlung; der Rest des Kontos bleibt normal nutzbar, so lange Ihre Basisprüfung keine Mängel zeigt. Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, sperren wir Auszahlungen dauerhaft für dieses Konto. Liegen die Dokumente vor, weisen aber Widersprüche auf, etwa einen anderen Namen als im Konto oder ein abgelaufenes Ausweisdokument, geben wir Ihnen eine Nachfrist von 7 Tagen zur Korrektur.

Bei fortgesetzten Widersprüchen, bei gefälschten Unterlagen oder wenn sich eine Identität nicht klären lässt, schliessen wir das Konto und stornieren ausstehende Gewinne aus ungültigen Beträgen. Guthaben aus regulärem Spiel und verifizierten Zahlungsmitteln zahlen wir, soweit gesetzlich zulässig, auf den Ursprungszahlungsweg zurück. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei oder Identitätsbetrug sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren und die Vorgänge an die zuständige Meldestelle zu melden; interne Rechtsbehelfe gegen diese Meldung bestehen nicht, wohl aber gegen unsere Kontoentscheidungen über den Support.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre lang auf, gerechnet ab der Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Curaçao-Lizenz und dient dazu, bei späteren behördlichen Anfragen die Herkunft einzelner Zahlungen nachweisen zu können. Innerhalb der Frist können Sie die Unterlagen nicht löschen lassen, weil der gesetzliche Vorrang greift.

Nach Ablauf der fünf Jahre löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich. Ausgenommen sind Daten, die wir wegen einer laufenden behördlichen Untersuchung weiter sperren müssen, sowie reine Kontodaten für Steuernachweise. Sie haben jederzeit das Recht, über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten eine Übersicht anzufordern; schreiben Sie dafür an [email protected], und wir antworten innerhalb von 30 Tagen.

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spiel sind nach der Basisprüfung bei der Registrierung möglich. Die volle Verifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Komplexe Fälle mit Herkunftsnachweis können länger dauern; Sie sehen den Stand jederzeit in Ihrem Konto.

Warum muss ich denselben Zahlungsweg für Auszahlungen nutzen?

Die Regel des gleichen Zahlungswegs verhindert, dass Geld über einen fremden Kanal abfliesst. Wir zahlen auf die Methode aus, über die Sie eingezahlt haben.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit strenger Zugrangsbeschränkung, geben sie nicht an Dritte weiter und löschen sie fünf Jahre nach Kontoschliessung automatisch.